Есть два ключевых драйвера роста стоимости DeFi-токенов. Первый из них — выход на новую биржу. И чем крупнее она будет, тем больше может быть эффект. Например, 6 августа монету платформы Balancer добавила Binance. В течение минуты после этого курс актива вырос более чем на 50%, с $10 до $15,6.
В последний месяц листинг DeFi-токенов крупными биржами происходит особенно часто. Вероятно, площадки видят интерес сообщества к новому виду активов и стараются не отставать от развития индустрии. Активнее всего в этом плане работает платформа Coinbase, она одной из первых начала добавлять монеты децентрализованных приложений. 31 июля компания в своем блоге назвала список проектов, которые рассматривает к листингу, в их числе Ampleforth, Band Protocol, Curve, Fetch.ai, THETA, UMA, and WBTC и другие.
Покупать DeFi-токены сразу после выхода новости о листинге на крупной площадке рискованно. Как правило, цена взлетает буквально за секунды после официального объявления и сразу за этим начинает снижаться. Такое произошло с криптовалютой Curve DAO Token (CRV). Ее незапланированный запуск состоялся 14 августа, после этого она была добавлена на несколько торговых площадок, одной из первых среди них оказалась Poloniex. На ней курс актива поднимался выше $50, но не смог закрепиться над этим уровнем и с тех пор падает. Текущее значение — ниже $4.
График токена CRV
Листинг на крупной площадке может также помогать росту стоимости DeFi-токенов благодаря выходу на новый рынок. Новая биржа — больше людей получают возможность инвестировать в монету. Однако нет гарантий, что трейдеры поверят в еще непроверенный временем новый вид активов и станут вкладывать в них капитал.
Другой драйвер — разработка нового продукта, это доказал Джастин Сан на примере своего токена Just. Покупка DeFi-токенов в ожидании обновления или запуска новой функции является более реалистичным вариантом, чем торговля на новостях о листинге, так как практически невозможно угадать, когда и какую монету добавит крупная площадка. Но и этот вариант предполагает много рисков. Например, событие может не оказать влияния на цену или быть отложено на неопределенный срок.
Крайне важно также учитывать количество выпущенных токенов. Чем их меньше, тем относительно этого должна быть выше цена. Если вы находите актив, который стоит дороже BTC, при этом его эмиссия — больше или примерно равна, значит он жутко переоценен. Говоря иначе, YFI сейчас торгуется выше, чем биткоин не потому что лучше или популярнее, а из-за небольшого количества созданных монет.
Риски работы с DeFi-токенами
Рисков много. Самый главный из них — безумная волатильность. Курс DeFi-токенов может колебаться на сотни, иногда тысячи процентов в день. По большей части это касается проектов, которые еще не были добавлены на крупные торговые площадки и пока торгуются лишь на небольших децентрализованных биржах, таких как Uniswap. Последняя является самой популярной в своем сегменте.
Другой риск — взлом или неполадка платформы. Это произошло с DeFi-проектом Yam. В первые сутки после его запуска пользователи перевели на площадку более $150 млн в криптовалюте. На второй день разработчик протокола сообщил об обнаружении критической ошибки. В течение получаса после этого курс токена Yam упал со $167 ниже $1.
Третий риск — очень много мошенников. Пользователи, которые активно вовлечены в работу с DeFi-токенами, торгуют на площадке Uniswap. На ней такие проекты появляются в первую очередь. Трейдеры стараются купить новые, только что вышедшие активы прежде, чем о них узнает кто-то другой или же они будут добавлены на более крупные площадки.
Таким спросом пользуются мошенники. Они создают поддельные токены и добавляют их на Uniswap. Так как площадка децентрализованная, на ней нет процедуры верификации проектов. Выпустить свой токен на базе Ethereum сейчас можно за полчаса, для этого не требуется вложений и навыков программирования, подробные инструкции можно найти на Youtube. В связи с этим на Uniswap появилось много фейковых криптовалют. Например, на данный момент там торгуются 4 DeFi-токена Geeq, впрочем, в начале месяца клонов было более 10. Аналогичная проблема обнаружена на запущенной на днях платформе Сана Justswap.
Клоны токена Geeq на Uniswap
Есть верный способ не потерять деньги на покупке поддельной криптовалюты на децентрализованных площадках. Для этого нужно открыть агрегатор, такой как Coinmarketcap или Coingecko. Найти на нем токен. Затем перейти по ссылке на профиль актива в обозревателе. Если оттуда скопировать адрес смарт-контракта и вставить его в поиске на Uniswap вместо названия, биржа выдаст только одну монету и она будет настоящей.
Индустрия децентрализованных финансов крайне молода, но уже переживает стадию бума и перенасыщена мошенниками. Есть признаки надуваемого пузыря на этом рынке. Пользователи готовы без разбора покупать DeFi-токены только из-за приставки DeFi и вкладывать капитал в проекты, которые не прошли проверку и работают меньше суток. Поэтому крайне важно инвестировать в новый вид активов только те средства, которые не жалко потерять, и не поддаваться чувству упущенной выгоды. Иначе можно проиграть все деньги!
Если хотите быть в курсе какая монета, когда и по какой причине пойдет в рост, читайте закрытый канал