Если Вы приняли решение инвестировать в ICO-проекты, то думаю уже успели ознакомиться с убийственной статистикой. А она гласит, что только 10-15% стартапов имеют шанс на успех. Если вывести среднее арифметическое, значит получается, что в 90% случаев нужно быть готовым к потере своих инвестиций. Но каждый вкладчик всегда уверен – это не тот случай, это не его история.
Способность трезво оценить ситуацию и снизить риски до минимума – рецепт успешных инвестиций.
Стратегия для начинающих инвесторов
Станьте подкованным в терминологии
В сети существует множество криптословарей и тому подобного. Но не один из них не будет лучше того, который Вы составите самостоятельно “под себя”. Для чего это нужно? При анализе информации о криптоиндустрии или о выбранном проекте, не нужно каждый раз тянуться к Google.
Отключите эмоции
После того как выбор проекта был сделан, его нужно поддать холодной конструктивной критике. Не позволяйте шумихе вокруг проекта воздействовать на Вас. Ажиотаж и громкие лозунги: “Инвестируй сегодня, а то завтра можешь не успеть!” провоцируют начинающих инвесторов. Да, токенсейлы иногда заканчиваются через считанные минуты после начала. Но лучше не успеть вложиться в проект, чем потерять свои деньги из-за банальной спешки.
Инвестируйте в то, в чем разбираетесь
Инвестируйте только в те сферы, в которых разбираетесь и обходите стороной те, где вообще нет понимания о чем идет речь. Если уж сильно хочется опробовать что-то совсем инновационное, а знаний нет, лучшим решением будет пойти в просторы интернета. Читайте как можно больше, анализируйте, сравнивайте. Не лишним будет зарегистрироваться на форуме Bitcointalk (одна из лидирующих площадок для продвижения ICO-проектов). Там Вы найдете мнение опытных вкладчиков и обсуждение достойных проектов.
Не складывайте все монеты в одну копилку
Оптимально будет выбрать несколько проектов и вложиться в них, таким образом расширив свой бизнес-портфель и минимизировав возможность потери всех инвестиций.
Инвестируйте ровно столько, сколько готовы потерять
Морально будьте готовы к потерям, но жестко контролируйте их возможный размер. То есть, это должна быть сумма, потеря которой не выбьет почву из под ног. Не стоит, например, рисковать 50% от зарплаты или влезать в долги. В таком случае, Вы все время будете на взводе, что приведет к ряду поспешных решений.
Не полагайтесь на других людей
Нет ничего хуже, чем отдать деньги “тому крутому парню, который разбирается в криптомире”. Рынок ICO наводнен финансовыми пирамидами и слушать “хайповые зазывы” не стоит. Только аналитический подход, трезвый взгляд, осознанный выбор, только хардкор.
Привлечение финансирования
Какие бы перспективы не описывали разработчики, без привлечения в проект якорных инвесторов тяжело собрать нужное финансирование и занять свое место на рынке. Перед решением профинансировать стартап, проверьте список инвесторов. Если там нет именитых компаний, фондов или известных вкладчиков, лучше остановить свой выбор на другом проекте.
Анализ исходного кода
Если Вы планируете инвестировать крупную сумму, нелишним будет проверить программный код. Он должен быть открытым и легко находим на GitHub. Здесь же можно проследить как ведется разработка. GitHub хранит копии состояния файлов проекта в разные моменты времени.
Соберите информацию о команде проекта
Проверьте, насколько в принципе публичны создатели стартапа (соцсети, форумы, их участие в конференциях и Meetup (неформальная встреча). То есть, оцените информационный фон проекта. Странно, если у крипто-активистов нет активности в сети. Хорошим знаком служит портфолио участников проекта (опыт участия и достижения в проектах).
Реализация токенов за фиат
Если монеты стартапа продаются только за криптовалюту, то это весомый повод задуматься. Технология blockchain затрудняет возможность отследить транзакции в криптовалюте и не требует никаких официальных разрешений на сбор данных. Если проект реализует свои токены за фиатные деньги, то это говорит о его прозрачности в юридическом аспекте. Ведь традиционная банковская система дает возможность отследить все операции связанные с фиатом.
Согласно статистике, 95% стартапов работают только с криптовалютой, а 86% имеют признаки провального проекта или скама. Наводит на мысли? Если задуматься, мошенники не смогут пройти систему верификации у банка для работы с фиатными деньгами. Ведь для этого нужен впечатляющий перечень требований: история компании, учредители, репутация, юридические аспекты, лицензии и это далеко не все. Мошенники просто не могут выполнить эти пункты и конечно же им проще работать только с криптовалютами. Это не значит, что нет на рынке “белых” ICO, которые принимают только криптовалюты. В большинстве случаев это обусловлено внутренней политикой проекта и организаторы найдут способ донести это инвесторам.
Итог: традиционная финансовая система контролируется регуляторными органами и дает инвесторам гарантии. Выбрав проект с фиатной валютой, повышаются шансы на благоприятный исход инвестирования.
Вывод
ICO остается высокорискованным инструментом финансирования. Оценить его сложно, правовой сегмент только начинает формироваться, а проекты требуют глубокого анализа. Да, в случае правильного/удачного выбора стартапа можно получить высокую доходность. Для этого нужно обладать необходимыми знаниями, опытом и наверное даже чутьем.
Но все вышеперечисленное приходит со временем. А на первых порах правильным решением будет остановить свой выбор на проектах с умными контрактами. В идеале, чтобы в smart-контрактах было указано, что в случае неудачи стартапа инвестиции будут возвращены вкладчикам.